AML & Financial Crime Manager in Lisbon

A nossa missão é permitir que todos construam riqueza. Reinventamos a forma como a negociação e o investimento funcionam, criando produtos excepcionais que as pessoas adoram. Fomentar uma cultura de excelência e alta velocidade é a chave para o nosso sucesso. Hoje, servimos mais de 6 milhões de clientes, com mais de €38 bilhões em ativos sob gestão - um testemunho da escala e confiança que construímos em apenas alguns anos.

O AML & Financial Crime Manager apoia a organização na prevenção de crimes financeiros, fornecendo supervisão independente, especialização e desafio à Primeira Linha de Defesa na gestão da Lavagem de Dinheiro (AML) e do Financiamento ao Terrorismo (CTF). Este papel assegura que os controles, investigações e processos de reporte de AML sejam implementados de forma eficaz e em conformidade com os requisitos regulatórios, políticas internas e a apetência ao risco da organização.

O que você fará:

• Realizar revisões de segunda linha dos controles de AML, alertas e investigações conduzidas pela Primeira Linha de Defesa para garantir a conformidade com as políticas internas, requisitos regulatórios e padrões de risco.
• Conduzir revisões de Garantia de Qualidade de KYC, Diligência Prévia do Cliente e Diligência Prévia Aumentada para garantir a conformidade com as políticas internas e requisitos regulatórios.
• Avaliar a qualidade e consistência das investigações de monitoramento de transações e resultados de casos, identificando deficiências e áreas para melhoria.
• Rever escalonamentos internos de atividades suspeitas e determinar se os casos internos atendem ao limiar para reporte regulatório externo, em conformidade com os procedimentos internos e estruturas de escalonamento.
• Apoiar a redação, revisão e garantia de qualidade de Relatórios de Atividades Suspeitas e Relatórios de Transações Suspeitas, garantindo que as narrativas sejam claras, precisas e atendam às expectativas regulatórias.
• Manter conhecimento atualizado sobre AML/CMVM/UIF, Lei n.º 83/2017, Regulamento da CMVM n.º 2/2020, leis, requisitos regulatórios e melhores práticas para garantir que as investigações atendam aos padrões de conformidade.
• Preparar relatórios de monitoramento e Garantia de Qualidade resumindo descobertas, tendências e áreas de risco para a gestão de AML.
• Fornecer orientação e desafio construtivo às equipes operacionais para fortalecer investigações de AML, padrões de documentação e práticas de escalonamento.
• Submeter o relatório anual obrigatório de conformidade AML/CTF à CMVM de acordo com o Regulamento da CMVM n.º 2/2020.
• Contribuir para a melhoria contínua das políticas, procedimentos e estruturas de controle de AML em resposta a descobertas de Garantia de Qualidade, avaliação de risco e atualizações regulatórias.
• Atuar como a pessoa designada responsável pelo cumprimento normativo para a Unidade de Informação Financeira e o Departamento Central de Investigação e Ação Criminal, mantendo disponibilidade durante todas as horas de funcionamento da filial.
• Desenhar, implementar e manter o manual de políticas e procedimentos internos da filial em português, em conformidade com o Regulamento da CMVM n.º 2/2020; adaptar as políticas de AML/CTF do grupo aos requisitos portugueses, documentando todas as divergências onde a lei portuguesa impõe obrigações mais rigorosas ou diferentes.
• Conduzir e manter uma avaliação documentada de risco de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo para a filial, incorporando descobertas da Avaliação Nacional de Risco, fatores de risco do mercado local e tipologias de clientes; atualizar em caso de mudanças materiais no modelo de negócios ou regulatórias.
• Submeter Relatórios de Transações Suspeitas à Unidade de Informação Financeira e ao Departamento Central de Investigação e Ação Criminal sem demora indevida, uma vez que o limiar de suspeita seja atingido; documentar todas as decisões de escalonamento - incluindo decisões de não reportar - para fins de auditoria e manter um registro interno de Relatórios de Transações Suspeitas disponível para revisão supervisionária.
• Fornecer supervisão de segunda linha e garantia de qualidade sobre todas as funções de AML terceirizadas; conduzir revisões periódicas de desempenho; observar que a terceirização não transfere a responsabilidade de AML.
• Desenvolver e ministrar treinamento de indução em AML/CTF para todos os novos funcionários da filial ANTES de serem colocados em seus papéis; ministrar treinamento de atualização anual; manter registros de treinamento por um mínimo de cinco anos.
• Assegurar que todos os registros de AML estejam completos, precisos e imediatamente recuperáveis; manter registros de clientes por 7 anos após o término da relação comercial, conforme o Artigo 51 da Lei n.º 83/2017.
• Reportar quaisquer ativos sujeitos a sanções financeiras internacionais às autoridades competentes sem demora indevida.
• Atuar como o principal contato local para a CMVM, Unidade de Informação Financeira e DCIAP em questões de supervisão de AML/CTF, incluindo durante inspeções no local; preparar amostras de arquivos de clientes e documentação de políticas para revisão regulatória em coordenação com o Chefe de AML/CTF.

O que você precisa ter:

• Formação em Finanças, Economia, Direito ou área relacionada.
• Pelo menos 5 anos de experiência em conformidade com AML, crimes financeiros ou funções relacionadas dentro de uma empresa de investimento, ambiente de mercados de capitais ou autoridade regulatória/supervisora em Portugal.
• Conhecimento sólido da Lei n.º 83/2017, Regulamento da CMVM n.º 2/2020, Diretivas de AML da UE, tipologias de crimes financeiros e padrões investigativos.
• Iniciativa forte, pensamento analítico e habilidades de resolução de problemas.
• Autoconfiança resiliente e capacidade de manter a calma sob pressão.
• Fortes habilidades interpessoais e de construção de relacionamentos; capaz de colaborar entre equipes e níveis.
• Capacidade de absorver novas informações rapidamente e manter competência técnica em investigações de AML.
• Excelentes habilidades de comunicação escrita, particularmente para documentação e relatórios regulatórios.
• Proficiência avançada em português (obrigatório - para autoria de manuais de políticas, comunicações com a Unidade de Informação Financeira, questões de conformidade voltadas para clientes e inspeções da CMVM).
• Proficiência profissional em inglês (obrigatório - para relatórios funcionais ao MLRO da empresa, revisão de políticas do grupo e alinhamento com a sede).
• Experiência em uma empresa de investimento ou ambiente de mercados de capitais (MiFID II / Código dos Valores Mobiliários) é fortemente preferida.

O que oferecemos:

• Desafios que o ajudarão a crescer e realizar seu potencial rapidamente.
• Oportunidade de causar um impacto significativo - você construirá serviços inovadores usados por milhões de investidores para construir riqueza.
• Trabalhar com colegas inteligentes, espirituosos, prestativos e de alto desempenho com um objetivo comum.
• Um ambiente onde nada está definido em pedra.
• Apreciação pelo seu talento e ideias.
• Pacote de remuneração generoso.