AML & Financial Crime Manager in Lisbon

A nossa missão é permitir que todos construam riqueza. Reinventamos a forma como a negociação e o investimento funcionam, criando produtos excepcionais que as pessoas adoram. Fomentar uma cultura de excelência e alta velocidade é a chave para o nosso sucesso. Hoje, servimos mais de 7 milhões de clientes, com mais de €38 bilhões em ativos sob gestão — um testemunho da escala e confiança que construímos em apenas alguns anos.

Estamos à procura de um experiente AML & Financial Crime Manager para liderar a função local de AML/CTF da Filial Portuguesa da Trading 212. Neste papel, você fornecerá supervisão independente de segunda linha dos controles de AML/CTF, atuará como o Responsável pelo Cumprimento Normativo designado ao abrigo do Artigo 16 da Lei n.º 83/2017 e será responsável pela estrutura de conformidade de AML/CTF da Filial ao abrigo do Regulamento da CMVM n.º 2/2020.

O que você fará:

• Fornecer supervisão independente de segunda linha dos controles de AML, alertas e investigações conduzidas pela Primeira Linha de Defesa.
• Realizar revisões de Garantia de Qualidade de arquivos KYC, CDD e EDD para garantir a conformidade com políticas internas e padrões regulatórios.
• Avaliar a qualidade e consistência das investigações de monitoramento de transações e identificar áreas para melhoria.
• Rever escalonamentos de atividades suspeitas e apoiar a redação de Relatórios de Atividades/Transações Suspeitas (STRs).
• Atuar como a Pessoa de Contato designada da Filial para a Unidade de Inteligência Financeira (UIF) e o Departamento Central de Investigação e Ação Criminal (DCIAP).
• Possuir e manter o manual de políticas e procedimentos de AML/CTF da Filial e sua avaliação de risco de lavagem de dinheiro/financiamento do terrorismo.
• Submeter o relatório de conformidade anual obrigatório de AML/CTF à CMVM.
• Servir como principal ponto de contato para a CMVM, UIF e DCIAP em questões de supervisão, incluindo inspeções no local.
• Desenvolver e ministrar formação em AML/CTF para a equipe da Filial.
• Impulsionar a melhoria contínua das políticas, procedimentos e estruturas de controle de AML.

O que você precisa ter:

• Formação académica em Finanças, Economia, Direito ou área relacionada.
• Pelo menos 5 anos de experiência em conformidade de AML, crime financeiro ou função relacionada dentro de uma empresa de investimento, ambiente de mercados de capitais, fintech ou autoridade regulatória/supervisora em Portugal.
• Conhecimento sólido da Lei n.º 83/2017, Regulamento da CMVM n.º 2/2020, Diretivas da UE sobre AML e tipologias de crime financeiro.
• Português nativo ou fluente e inglês profissional — ambos essenciais para a redação de manuais de políticas, comunicações com a UIF/DCIAP e alinhamento com a sede.
• Excelentes habilidades de comunicação escrita, particularmente para documentação e relatórios regulatórios.
• Pensamento analítico forte, atenção aos detalhes e capacidade de gerenciar múltiplas prioridades.
• Capacidade de trabalhar de forma independente e colaborativa, com confiança para elevar questões quando necessário.
• Um impulso pela excelência e uma mentalidade de melhoria contínua.

Nice to have:

• Experiência em uma empresa de investimento ou ambiente de mercados de capitais (MiFID II / Código dos Valores Mobiliários).

O que oferecemos:

• Desafios que o ajudarão a crescer e realizar seu potencial rapidamente.
• Oportunidade de causar um impacto significativo — você construirá serviços inovadores usados por milhões de investidores para construir riqueza.
• Trabalhar com colegas inteligentes, espirituosos, prestativos e de alto desempenho com um objetivo comum.
• Um ambiente onde nada está definido em pedra.
• Apreciação pelo seu talento e ideias.
• Pacote de remuneração generoso.

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