Operation Analyst in Paço de Arcos

Na Nordea, queremos fazer o que é certo, não apenas o que é permitido. Quando fazemos as coisas certas e nos comportamos da maneira correta, nossos stakeholders confiarão e nos valorizarão. Em troca, todos nós podemos nos orgulhar da empresa para a qual trabalhamos. Todos somos esperados para modelar nossos valores organizacionais, cumprir nosso Código de Conduta, focar na entrega de resultados justos para os clientes ao longo do ciclo de vida do cliente e proteger a integridade dos mercados em que operamos. É responsabilidade de cada funcionário seguir nosso Código de Conduta e gerenciar prudentemente os riscos de conduta em sua respectiva área de responsabilidade.

Propósito do trabalho

O Analista de Monitoramento de Transações e Triagem SWIFT é responsável por detectar, investigar e relatar atividades financeiras suspeitas e garantir que todas as mensagens de pagamento SWIFT sejam triadas contra listas de sanções aplicáveis e políticas internas de risco. Você também apoiará nossa equipe de Registro na participação na integração de novos clientes e garantirá a conformidade e controles eficazes em sua área de acordo com as funções administrativas.

Principais responsabilidades

• Monitoramento de Transações: Revisar e analisar alertas gerados pelo sistema automatizado de monitoramento de transações diariamente.
• Investigar padrões de transações incomuns ou suspeitas, incluindo estruturação, camadas, volumes incomuns e jurisdições de alto risco.
• Escalar casos de alto risco para o Analista Sênior ou para o Gerente para revisão adicional e possível apresentação de Relatório de Atividade Suspeita (SAR) / Relatório de Transação Suspeita (STR).
• Documentar as descobertas da investigação de forma clara e precisa dentro do sistema de gerenciamento de casos.
• Aplicar abordagens baseadas em risco para priorizar e resolver alertas dentro dos prazos definidos.
• Monitorar transações em múltiplos canais.
• Fornecer feedback sobre a redução de falsos positivos e ajuste do sistema para melhorar a qualidade dos alertas.

• Triagem SWIFT: Investigar e dispor alertas de triagem SWIFT gerados pelo sistema de triagem.
• Determinar se as transações sinalizadas constituem uma correspondência verdadeira (hit) ou um falso positivo.
• Colocar bloqueios em pagamentos onde uma correspondência de sanção é confirmada e escalar imediatamente para o Gerente.
• Garantir conformidade com requisitos regulatórios, incluindo triagem em tempo real e retrospectiva.
• Comunicar-se com bancos correspondentes e partes interessadas internas para obter informações adicionais para revisões de sanções.
• Manter registros precisos de todas as decisões de triagem, incluindo a justificativa para liberar ou bloquear pagamentos.
• Adotar rigorosamente os procedimentos internos em relação aos prazos de liberação de pagamentos para evitar violações regulatórias.

• Relatórios e Gestão de Stakeholders: Garantir que as tarefas de relatórios sejam fornecidas dentro dos prazos acordados.
• Assegurar comunicação e relatórios entre stakeholders em diferentes funções e locais.
• Construir e manter relacionamentos profissionais com partes interessadas internas.
• Apoiar auditorias internas e externas e exames regulatórios.
• Manter trilhas de auditoria abrangentes para todas as investigações e decisões de triagem.

Habilidades:

• Licenciatura em Finanças, Administração de Empresas, Economia, Análise de Dados ou equivalente — considerado um plus.
• Inglês falado e escrito (nível profissional) — obrigatório.
• Conhecimento sólido das atividades de Transfer Agency.
• Experiência relevante em AML, Monitoramento de Transações e/ou Triagem de Sanções (1 a 3 anos em posição similar).
• Habilidades de comunicação e organização profissionais.
• Nível intermediário de proficiência em Microsoft Excel e suíte de ferramentas Microsoft.
• Conforto em trabalhar em ambientes impulsionados por tecnologia e em múltiplos sistemas.
• Forte atenção aos detalhes e capacidade de documentar descobertas de forma clara, precisa e de maneira auditável/defensável.
• Altos padrões de integridade, confidencialidade e conduta ética, com forte consciência dos requisitos de proteção de dados.
• Bom entendimento das estruturas empresariais, veículos de investimento (por exemplo, UCITS/AIFs) e do ambiente de gestão de ativos.
• Orientado para a equipe, flexível e capaz de trabalhar de forma autônoma, mantendo-se alinhado com os objetivos da equipe.
• Abordagem proativa e orientada para soluções na resolução de problemas.

Na Nordea, sabemos que um local de trabalho inclusivo é um local de trabalho sustentável. Acreditamos profundamente que nossas diversas origens, experiências, características e traços nos tornam melhores em atender clientes e comunidades. Portanto, venha como você é.