Operation Analyst - Transaction Monitoring & Swift Screening

Na Nordea, queremos fazer o que é certo, não apenas o que é permitido. Quando fazemos as coisas certas e nos comportamos da maneira correta, nossos stakeholders confiarão e valorizarão a nós. Em troca, todos nós podemos nos orgulhar da empresa para a qual trabalhamos. Todos somos esperados para modelar nossos valores organizacionais, cumprir nosso Código de Conduta, focar em entregar resultados justos aos clientes ao longo do ciclo de vida do cliente e proteger a integridade dos mercados em que operamos. É responsabilidade de cada funcionário seguir nosso Código de Conduta e gerenciar prudentemente os riscos de conduta dentro de sua respectiva área de responsabilidade.

Propósito do trabalho

O Analista de Monitoramento de Transações e Triagem SWIFT é responsável por detectar, investigar e relatar atividades financeiras suspeitas e garantir que todas as mensagens de pagamento SWIFT sejam triadas contra listas de sanções aplicáveis e políticas internas de risco. Você também apoiará nossa equipe de Registro na participação na integração de novos clientes e garantirá conformidade e controles eficazes em sua área de acordo com as funções administrativas.

Principais responsabilidades

• Monitoramento de Transações: Revisar e analisar alertas gerados pelo sistema automatizado de monitoramento de transações diariamente.
• Investigar padrões de transações incomuns ou suspeitas, incluindo estruturação, camadas, volumes incomuns e jurisdições de alto risco.
• Escalar casos de alto risco para o Analista Sênior ou para o Gerente para revisão adicional e possível apresentação de Relatório de Atividade Suspeita (SAR) / Relatório de Transação Suspeita (STR).
• Documentar as descobertas da investigação de forma clara e precisa dentro do sistema de gerenciamento de casos.
• Aplicar abordagens baseadas em risco para priorizar e resolver alertas dentro dos prazos definidos.
• Monitorar transações em múltiplos canais.
• Fornecer feedback sobre redução de falsos positivos e ajuste do sistema para melhorar a qualidade dos alertas.

• Triagem SWIFT: Investigar e dispor alertas de triagem SWIFT gerados pelo sistema de triagem.
• Determinar se as transações sinalizadas constituem uma correspondência verdadeira (hit) ou um falso positivo.
• Colocar bloqueios em pagamentos onde uma correspondência de sanção é confirmada e escalar imediatamente para o Gerente.
• Garantir conformidade com os requisitos regulatórios, incluindo triagem em tempo real e retrospectiva.
• Comunicar-se com bancos correspondentes e partes interessadas internas para obter informações adicionais para revisões de sanções.
• Manter registros precisos de todas as decisões de triagem, incluindo a justificativa para liberar ou bloquear pagamentos.
• Adotar rigorosamente os procedimentos internos em relação aos prazos de liberação de pagamentos para evitar violações regulatórias.

• Relatórios e Gestão de Stakeholders: Garantir que as tarefas de relatório sejam fornecidas dentro dos prazos acordados.
• Assegurar comunicação e relatórios com stakeholders em diferentes funções e locais.
• Construir e manter relacionamentos profissionais com stakeholders internos.
• Apoiar auditorias internas e externas e exames regulatórios.
• Manter trilhas de auditoria abrangentes para todas as investigações e decisões de triagem.

Habilidades:

• Fortes habilidades analíticas e investigativas.
• Atenção aos detalhes e alto nível de precisão.
• Capacidade de trabalhar sob pressão e cumprir prazos rigorosos.
• Bom julgamento na avaliação de riscos e tomada de decisões.
• Excelentes habilidades de comunicação escrita e verbal.
• Capacidade de lidar com informações confidenciais e sensíveis com integridade.
• Bom entendimento de produtos bancários, sistemas de pagamento e padrões de mensagens SWIFT.
• Proficiência no Microsoft Office Suite (Excel, Word, Outlook).
• Capacidade de trabalhar de forma independente e como parte de uma equipe.
• Licenciatura em Finanças, Administração de Empresas, Economia, Análise de Dados ou equivalente — considerado um plus.
• Inglês falado e escrito (nível profissional) — obrigatório.

Funcional/Profissional:

• Conhecimento sólido das atividades de Transfer Agency.
• Experiência relevante em AML, Monitoramento de Transações e/ou Triagem de Sanções (1 a 3 anos em posição similar).
• Habilidades de comunicação e organização profissionais.
• Nível intermediário de proficiência em Microsoft Excel e suíte de ferramentas Microsoft.
• Conforto em trabalhar em ambientes impulsionados por tecnologia e em múltiplos sistemas.
• Forte atenção aos detalhes e capacidade de documentar descobertas de forma clara, precisa e em uma maneira auditável/defensável.
• Altos padrões de integridade, confidencialidade e conduta ética, com forte consciência dos requisitos de proteção de dados.
• Bom entendimento das estruturas empresariais, veículos de investimento (ex.: UCITS/AIFs) e do ambiente de gestão de ativos.
• Orientado para a equipe, flexível e capaz de trabalhar de forma autônoma enquanto permanece alinhado com os objetivos da equipe.
• Abordagem proativa e orientada para soluções na resolução de problemas.

Na Nordea, sabemos que um local de trabalho inclusivo é um local de trabalho sustentável. Acreditamos profundamente que nossas diversas origens, experiências, características e traços nos tornam melhores em servir clientes e comunidades. Portanto, venha como você é.