Senior Operation Analyst – Portugal in Oeiras

Na Nordea, queremos fazer o que é certo, não apenas o que é permitido. Quando fazemos as coisas certas e nos comportamos da maneira certa, nossos stakeholders confiarão e nos valorizarão. Em troca, todos nós podemos nos orgulhar da empresa para a qual trabalhamos. Todos somos esperados para modelar nossos valores organizacionais, cumprir nosso Código de Conduta, focar em entregar resultados justos aos clientes ao longo do ciclo de vida do cliente e proteger a integridade dos mercados em que operamos. É responsabilidade de cada funcionário seguir nosso Código de Conduta e gerenciar prudentemente os riscos de conduta dentro de sua respectiva área de responsabilidade.

Objetivo do trabalho

O Analista Sênior de Monitoramento de Transações e Triagem SWIFT atua como um especialista no assunto (SME) na detecção, investigação e relato de atividades financeiras suspeitas complexas, garantindo total conformidade com as obrigações de triagem de sanções em todos os fluxos de pagamento SWIFT. Além de lidar com os casos mais complexos e de alto risco, o Analista Sênior fornece orientação técnica e mentoria para membros juniores da equipe, contribuindo para a melhoria contínua dos sistemas de monitoramento e triagem. Você também apoiará nossa equipe de Registro na participação na integração de novos clientes e garantirá a conformidade e controles eficazes em sua área de acordo com as funções administrativas.

Principais Responsabilidades

• Monitoramento de Transações
  • Liderar a investigação de alertas de monitoramento de transações complexas, de alto risco e escaladas que exigem julgamento analítico avançado.
  • Revisar e validar as disposições de casos feitas por analistas juniores, fornecendo garantia de qualidade e feedback construtivo.
  • Identificar tipologias sofisticadas de crimes financeiros, como lavagem de dinheiro baseada em comércio (TBML), abuso de bancos correspondentes, camadas através de múltiplas jurisdições e padrões de financiamento do terrorismo.
  • Atuar como o principal ponto de escalonamento para analistas juniores em casos complexos ou limítrofes.
  • Identificar proativamente lacunas na cobertura de monitoramento e recomendar novos cenários de detecção ou melhorias nas regras ao Gerente.
  • Realizar revisões retrospectivas de transações e exercícios de lookback conforme exigido por reguladores ou auditoria interna.
• Triagem SWIFT
  • Supervisionar o processo de triagem SWIFT de ponta a ponta, garantindo que todas as mensagens de entrada e saída sejam triadas com precisão e dentro dos prazos exigidos.
  • Lidar com os hits de sanções mais complexos e sensíveis.
  • Tomar decisões finais sobre alertas de triagem escalados, incluindo bloquear ou liberar pagamentos em estrita conformidade com os requisitos regulatórios.
  • Garantir que os sistemas de triagem estejam devidamente calibrados e interagir com o Gerente para resolver problemas do sistema ou atualizações necessárias.
  • Conduzir revisões periódicas do desempenho do sistema de triagem, incluindo taxas de falsos positivos, configurações de limite e frequências de atualização de listas.

Competências

• Atenção excepcional aos detalhes e capacidade de tomar decisões sólidas e bem documentadas sob pressão.
• Habilidades analíticas e investigativas em nível de especialista com a capacidade de lidar com casos complexos e multijurisdicionais.
• Fortes capacidades de liderança e mentoria com uma mentalidade orientada para a equipe.
• Excelentes habilidades de comunicação escrita e verbal, incluindo a capacidade de preparar relatórios de alta qualidade para a alta administração e reguladores.
• Conhecimento profundo de tipologias de crimes financeiros, sinais de alerta e ameaças emergentes.
• Forte compreensão de bancos correspondentes, financiamento comercial e fluxos de pagamento transfronteiriços.
• Capacidade de interpretar e aplicar requisitos regulatórios complexos em um contexto operacional prático.
• Alto nível de integridade pessoal e ética profissional.
• Proativo, automotivado e capaz de impulsionar iniciativas de melhoria contínua.

Habilidades

• Graus educacionais
  • Licenciatura em Finanças, Administração de Empresas, Economia, Análise de Dados ou equivalente — considerado um diferencial.
• Qualificação linguística
  • Inglês falado e escrito (nível profissional) — obrigatório.
• Funcional/Profissional
  • Conhecimento sólido das atividades de Agência de Transferência.
  • Experiência relevante em AML, Monitoramento de Transações e/ou Triagem de Sanções (4 a 7 anos em posição similar).
  • Habilidades de comunicação e organização profissionais.
  • Nível intermediário de proficiência em Microsoft Excel e suíte de ferramentas Microsoft.
  • Conforto em trabalhar em ambientes impulsionados por tecnologia e em múltiplos sistemas.
  • Forte atenção aos detalhes e capacidade de documentar descobertas de forma clara, precisa e de maneira auditável/defensável.
  • Altos padrões de integridade, confidencialidade e conduta ética, com forte consciência dos requisitos de proteção de dados.
  • Boa compreensão das estruturas empresariais, veículos de investimento (por exemplo, UCITS/AIFs) e o ambiente de gestão de ativos.
  • Orientado para a equipe, flexível e capaz de trabalhar de forma autônoma, mantendo-se alinhado com os objetivos da equipe.
  • Abordagem proativa e orientada para soluções na resolução de problemas.

Na Nordea, sabemos que um local de trabalho inclusivo é um local de trabalho sustentável. Acreditamos profundamente que nossas diversas origens, experiências, características e traços nos tornam melhores em atender clientes e comunidades. Portanto, venha como você é.