Transaction Monitoring Analyst

Esta posição é listada em nome de uma empresa parceira, que gerencia todas as candidaturas e próximos passos. A nossa parceira está à procura de um Analista de Monitoramento de Transações baseado em Portugal.

O Analista de Monitoramento de Transações ajudará a proteger a integridade de uma plataforma global de ativos digitais, identificando e mitigando riscos de crimes financeiros. Você investigará alertas de monitoramento de transações em atividades tanto fiat quanto de criptomoedas, utilizando uma abordagem baseada em risco. O papel combina análise de crimes financeiros, investigação de blockchain, monitoramento de transações e conformidade regulatória.

Você avaliará comportamentos incomuns de contas e transações, identificará potenciais riscos de ML, TF, sanções e fraudes, e escalará casos de alto risco de forma apropriada. Trabalhando em estreita colaboração com equipes de AML, Compliance, Produto e outras, você contribuirá para relatórios e melhorias nos controles de monitoramento. Você também aprofundará sua experiência em transações de blockchain, moedas virtuais, requisitos de KYC/AML/CTF e expectativas regulatórias em evolução.

Esta é uma função totalmente remota dentro de um ambiente fintech global dinâmico, com horários de trabalho preferenciais alinhados aos fusos horários da LATAM ou APAC.

Responsabilidades:

• Desenvolver e apoiar regras e algoritmos de monitoramento de transações projetados para identificar lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, sanções, fraudes e outros riscos de conformidade usando uma metodologia baseada em risco.
• Analisar e investigar alertas envolvendo transações fiat, incluindo atividades de transferência e não transferência, bem como depósitos e retiradas de criptomoedas, e transações on-chain e off-chain.
• Avaliar atividades de transação incomuns e comportamento de contas, determinar a exposição ao risco potencial e elevar alertas urgentes ou de alto risco de acordo com o apetite de risco estabelecido.
• Ajudar com relatórios periódicos e direcionados, identificando e analisando anomalias relacionadas a riscos de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e sanções.
• Conduzir avaliações iniciais de referências envolvendo transações incomuns, documentação, atividade de conta ou outras informações relevantes.
• Analisar documentação e informações incomuns e comunicar descobertas à liderança de monitoramento de transações e investigações.
• Ajustar parâmetros de risco onde apropriado para ajudar a manter a exposição dentro do apetite de risco definido.
• Trabalhar em estreita colaboração com analistas de AML, investigadores, equipes de Produto, liderança de Compliance e outros departamentos para abordar riscos de crimes financeiros e monitoramento de transações.
• Interagir com equipes e usuários relevantes para obter informações adicionais necessárias para avaliar potenciais preocupações de ML, TF, sanções ou fraudes.
• Avaliar casos, comunicar descobertas e decisões aos líderes de fluxo de casos relevantes, e elevar questões à liderança sênior de investigações quando necessário.
• Apoiar a identificação e implementação de melhorias de processos relacionadas a políticas e procedimentos de KYC, AML, CTF e sanções.
• Manter conhecimento sobre moedas virtuais, atividade de blockchain, requisitos de documentação, análise de comportamento de contas e regulamentações financeiras em evolução.
• Participar de treinamentos de conformidade e aplicar consistentemente as políticas, leis e regulamentos aplicáveis de KYC/AML/CTF e sanções.

Requisitos:

• Experiência profissional em conformidade, crimes financeiros, monitoramento de transações, AML ou um campo relacionado dentro da indústria financeira ou fintech.
• Bom entendimento de AML, KYC, CTF, sanções e requisitos regulatórios relacionados, incluindo Diligência Devida do Cliente (CDD) e Diligência Devida Aprimorada (EDD).
• Conhecimento básico de tecnologia blockchain e transações de criptomoedas, com a capacidade e interesse de aprofundar essa expertise.
• Experiência no uso de ferramentas de análise de blockchain ou monitoramento de transações, como Chainalysis, Elliptic, TRM ou plataformas semelhantes.
• Graduação em uma disciplina relevante.
• Certificação CAMS ou CBP é uma vantagem.
• Fortes habilidades analíticas, de pensamento crítico e de tomada de decisão, com bom julgamento ao avaliar atividades incomuns ou potencialmente de alto risco.
• Excelente atenção aos detalhes, precisão, consistência e qualidade da documentação.
• Capacidade de identificar padrões e anomalias em dados de transações, contas e documentação de suporte.
• Fortes habilidades de comunicação escrita e verbal, incluindo a capacidade de explicar descobertas claramente para diferentes partes interessadas.
• Capacidade de buscar, interpretar e avaliar documentação e informações apresentadas em diferentes idiomas, formatos e formas.
• Autônomo e proativo, com a capacidade de tomar iniciativa e trabalhar efetivamente em um ambiente remoto.
• Proficiente em ferramentas comuns de TI e produtividade, incluindo Chrome, Open Search, Google Docs, Gmail e Microsoft Word e Excel.
• Fortes habilidades organizacionais e capacidade de gerenciar múltiplos casos, prioridades e prazos.
• Os fusos horários de trabalho preferidos são LATAM ou APAC.

Benefícios:

• Ambiente de trabalho totalmente remoto com uma equipe distribuída globalmente.
• Cultura de trabalho flexível construída em torno da autonomia e resultados.
• Compensação competitiva, com detalhes específicos determinados durante o processo de recrutamento.
• Mentoria e oportunidades de desenvolvimento profissional.
• Oportunidades de desenvolvimento de carreira dentro de conformidade, monitoramento de transações e prevenção de crimes financeiros.
• Exposição a criptomoedas, análises de blockchain, ativos digitais e riscos financeiros em evolução.
• Oportunidade de trabalhar com processos relacionados a monitoramento de transações, AML, KYC, CTF, sanções e fraudes.
• Oportunidades contínuas de aprendizado e compartilhamento de conhecimento.
• Colaboração com profissionais experientes em conformidade, investigações, Produto e tecnologia.
• Atividades de construção de equipe e sociais, tanto online quanto presencialmente.
• Oportunidade de contribuir diretamente para controles de conformidade e melhorias de processos dentro de um ambiente fintech global.