Financial Crime Manager in Lisbon

Esta posição é listada em nome de uma empresa parceira, que gere todas as candidaturas e os próximos passos. A nossa parceira está à procura de um Gestor de Crimes Financeiros baseado em Portugal. Como Gestor de Crimes Financeiros, você será responsável pela gestão do risco de lavagem de dinheiro (AML) num mercado digital em crescimento e na sua gama evolutiva de produtos e métodos de pagamento. Você desempenhará um papel fundamental na construção e implementação da estrutura AML desde o início, garantindo que os controles de risco acompanhem o crescimento do negócio.

Trabalhando em estreita colaboração com as Operações de Risco e Fraude e a Conformidade, você liderará investigações, fortalecerá os processos de diligência devida do cliente e apoiará a elaboração de relatórios regulatórios. Você analisará dados complexos para identificar padrões suspeitos, descobrir causas raízes e traduzir descobertas em recomendações acionáveis. Com uma transição iminente para operações de dinheiro eletrônico regulamentadas, você ajudará a estabelecer as bases para a prontidão regulatória e conformidade sustentável.

Responsabilidades:

• Gerir o risco AML: Avaliar produtos, métodos de pagamento e iniciativas comerciais para exposição à lavagem de dinheiro, identificando lacunas e oportunidades para fortalecer os controles existentes.
• Construir estruturas e processos AML: Desenvolver e implementar metodologias de avaliação de risco, estruturas de controle e procedimentos de aprovação para produtos existentes e novos lançamentos.
• Liderar investigações de crimes financeiros: Investigar atividades suspeitas, preparar casos adequados para submissões de Relatório de Atividade Suspeita (SAR) e colaborar com a Conformidade na elaboração de relatórios regulatórios.
• Realizar triagem de clientes e sanções: Executar triagens de sanções, diligência devida do cliente (CDD) e diligência devida aprimorada (EDD) para identificar e mitigar riscos de crimes financeiros.
• Conduzir análise de risco baseada em dados: Analisar grandes conjuntos de dados para detectar padrões suspeitos, identificar causas raízes e traduzir descobertas em recomendações claras e práticas.
• Apoiar a prontidão regulatória: Ajudar a preparar operações de risco e fraude para requisitos regulatórios em evolução, incluindo o processo de licenciamento antecipado de instituição de dinheiro eletrônico (EMI).
• Promover a conscientização sobre AML e melhores práticas: Treinar colegas, compartilhar expertise e incorporar uma forte cultura de prevenção de crimes financeiros entre as equipes.
• Traduzir estratégia em ação: Definir o roteiro AML enquanto permanece ativamente envolvido nas atividades operacionais diárias, investigações e melhorias de controle.

Requisitos:

• Experiência profissional relevante: 3–5 anos de experiência em lavagem de dinheiro, prevenção de crimes financeiros ou área relacionada, idealmente dentro de fintech ou banca.
• Especialização operacional em AML: Experiência prática com triagem de sanções, diligência devida do cliente (CDD) e diligência devida aprimorada (EDD).
• Investigações e relatórios regulatórios: Experiência em conduzir investigações de crimes financeiros, preparar relatórios regulatórios e trabalhar com reguladores ou autoridades relevantes.
• Capacidades analíticas fortes: Experiência demonstrada na análise de dados, identificação de padrões, realização de análises de causas raízes e desenvolvimento de recomendações baseadas em evidências.
• Habilidades de resolução de problemas: Capacidade de investigar questões complexas, avaliar riscos e projetar soluções eficazes e práticas.
• Propriedade e independência: Um forte senso de responsabilidade, atenção aos detalhes, altos padrões de qualidade e a capacidade de trabalhar de forma independente em um ambiente dinâmico.
• Desenvolvimento de estruturas: Confiança em projetar novas políticas, controles e processos em vez de depender exclusivamente de procedimentos estabelecidos.
• Localização e disponibilidade: Baseado na Roménia ou capaz de trabalhar efetivamente dentro de um fuso horário europeu compatível.

Vantagens adicionais:

• Uma certificação AML reconhecida, como ICA ou ACAMS; conhecimento de SQL; e experiência em um ambiente fintech orientado para resultados.

Benefícios:

• Compensação competitiva: Salário anual variando de €30,000 a €40,000, dependendo da experiência e responsabilidades.
• Opções de ações para funcionários: Oportunidade de participar em um programa de opções de ações para funcionários.
• Bônus de desempenho e referência: Acesso a vários esquemas de bônus, incluindo incentivos baseados em desempenho e referências.
• Licença adicional paga: Oportunidades de ganhar tempo livre extra através de programas de bônus aplicáveis.
• Aprendizagem e desenvolvimento: Um orçamento pessoal dedicado para apoiar o crescimento profissional contínuo.
• Voluntariado pago: Oportunidades de contribuir para causas que importam através de iniciativas de voluntariado pago.
• Arranjos de trabalho flexíveis: Liberdade para escolher seu local de trabalho preferido, com oportunidades de trabalho no escritório, remoto e de qualquer lugar, sujeito a arranjos aplicáveis.
• Progressão na carreira: Oportunidades para desenvolvimento pessoal e profissional acelerado, apoiado por feedback estruturado e processos de promoção.
• Impacto significativo: A oportunidade de construir capacidades AML desde o início, influenciar práticas de gestão de risco e contribuir para o desenvolvimento de um mercado digital em crescimento.