AML Investigator in Lisbon

Esta posição é listada em nome de uma empresa parceira, que gerencia todas as candidaturas e os próximos passos. A nossa parceira está à procura de um Investigador AML baseado em Portugal. Como Investigador AML, você desempenhará um papel fundamental na proteção da integridade e segurança de um ambiente global de negociação de ativos digitais. Você investigará atividades incomuns e potencialmente suspeitas, avaliará riscos de crimes financeiros e determinará se os casos requerem relatórios regulatórios ou podem ser encerrados com justificativa documentada.

Trabalhando dentro de uma equipe internacional de Compliance, você colaborará com outros investigadores, profissionais jurídicos e especialistas em suporte ao cliente para abordar riscos relacionados a lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, fraudes e sanções. Você usará ferramentas de análise de blockchain e técnicas investigativas para identificar padrões de transações suspeitas e entender atividades financeiras complexas. Este papel combina tomada de decisão independente, pensamento analítico e expertise regulatória em um ambiente acelerado de criptomoedas.

Responsabilidades:

• Conduzir investigações minuciosas sobre atividades incomuns e potencialmente suspeitas referidas à equipe de Compliance, garantindo resolução de casos de forma oportuna e eficaz dentro dos prazos regulatórios aplicáveis.
• Avaliar riscos de crimes financeiros, incluindo lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, fraudes e violações de sanções, dentro de transações de ativos digitais e atividades de clientes.
• Determinar se os casos investigados justificam a submissão de Relatórios de Atividades Suspeitas (SARs) ou Relatórios de Transações Suspeitas (STRs), ou se as referências devem ser encerradas como não suspeitas com justificativa clara e baseada em evidências.
• Preparar e submeter relatórios regulatórios de acordo com os requisitos legais aplicáveis e prazos de reporte específicos da jurisdição.
• Recomendar medidas adequadas de mitigação de riscos, incluindo encerramento de contas, restrições ou congelamento de fundos quando necessário e legalmente aplicável.
• Usar plataformas de análise de blockchain e metodologias investigativas para rastrear transações, identificar padrões suspeitos e avaliar exposição a atividades financeiras ilícitas.
• Fornecer suporte investigativo ao Suporte ao Cliente, Jurídico e outras equipes internas ao lidar com casos ou solicitações complexas de clientes.
• Comunicar-se efetivamente com clientes, representantes relevantes e profissionais jurídicos internos conforme necessário durante as investigações.
• Colaborar de perto com o Chefe da Equipe de Investigação, Diretor de Compliance, outros Investigadores AML e outras partes interessadas de Compliance para garantir gestão de riscos consistente e eficaz.
• Manter registros de investigação precisos, documentar descobertas e fornecer raciocínio claro por trás de decisões e recomendações.
• Desenvolver e manter relacionamentos profissionais com colegas da indústria para trocar conhecimentos, técnicas investigativas e melhores práticas.
• Continuamente fortalecer a expertise em tecnologia blockchain, moedas virtuais, tendências emergentes de crimes financeiros, metodologias criminosas e desenvolvimentos regulatórios.
• Contribuir para a manutenção de padrões robustos de conformidade AML/CTF e sanções em toda a organização.

Requisitos:

• Experiência anterior em uma função investigativa, preferencialmente dentro de serviços financeiros, criptomoeda, bancos, fintech ou conformidade regulatória.
• Experiência demonstrada em Lavagem de Dinheiro (AML), incluindo Diligência devida do Cliente (CDD), Diligência devida Aprimorada (EDD), investigações AML/CTF, triagem de sanções e relatórios SAR/STR.
• Experiência prática usando ferramentas de análise de blockchain e investigação, como Chainalysis, TRM Labs, Elliptic ou plataformas equivalentes.
• Compreensão básica da tecnologia blockchain, criptomoedas, ativos virtuais e transações de ativos digitais, com disposição para desenvolver uma expertise técnica mais profunda.
• Conhecimento sólido dos riscos de crimes financeiros, incluindo lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, fraudes e atividades relacionadas a sanções.
• Graduação universitária ou formação acadêmica equivalente é preferida.
• Certificações profissionais em AML, como Especialista Certificado em Lavagem de Dinheiro (CAMS) ou Profissional Certificado em Bitcoin (CBP), são consideradas uma vantagem.
• Excelentes habilidades de comunicação escrita e verbal, com capacidade para preparar relatórios investigativos claros e comunicar descobertas de forma eficaz.
• Fortes habilidades de pensamento crítico, raciocínio analítico e tomada de decisão, particularmente ao avaliar casos complexos ou ambíguos.
• Excepcional atenção aos detalhes e capacidade de identificar inconsistências, padrões suspeitos e potenciais riscos de conformidade.
• Fortes habilidades organizacionais e capacidade de gerenciar múltiplas investigações enquanto cumpre prazos regulatórios.
• Capacidade de trabalhar de forma independente com supervisão mínima, exercitar bom julgamento e buscar orientação quando necessário.
• Flexibilidade em relação a arranjos e horários de trabalho, com disponibilidade alinhada aos fusos horários europeus.
• Altos níveis de integridade, responsabilidade, discrição e profissionalismo ao lidar com informações sensíveis.
• Uma abordagem proativa para aprendizado contínuo e desenvolvimento profissional no cenário em evolução de criptomoedas e prevenção de crimes financeiros.

Benefícios:

• Arranjos de trabalho flexíveis dentro de um ambiente de trabalho remoto amigável internacionalmente.
• Compensação competitiva alinhada com experiência e expertise.
• Horários de trabalho em fusos horários europeus.
• Oportunidades de mentoria e compartilhamento de conhecimento com profissionais experientes em compliance e investigação.
• Oportunidades de desenvolvimento de carreira nas indústrias de criptomoeda, blockchain e conformidade financeira.
• Aprendizado contínuo e desenvolvimento profissional para fortalecer a expertise técnica e investigativa.
• Ambiente de equipe internacional colaborativo e de apoio.
• Oportunidades para trocar conhecimento investigativo e melhores práticas com colegas da indústria.
• Atividades de construção de equipe e oportunidades para se conectar com colegas.
• Atividades sociais online e presenciais.
• Oportunidade de contribuir para a inovação financeira enquanto ajuda a proteger a integridade do ecossistema global de ativos digitais.

Agradecemos seu interesse e desejamos-lhe o melhor!