Banking Onboarding Manager in Lisbon

Esta posição é listada em nome de uma empresa parceira, que gerencia todas as candidaturas e próximos passos. O nosso parceiro está à procura de um Banking Onboarding Manager baseado em Portugal.

Como Banking Onboarding Manager, você será responsável pelo onboarding complexo de bancos corporativos e EMI em várias jurisdições e indústrias de alto risco. Você atuará como um elo chave entre as equipes internas de Finanças e Jurídico e parceiros bancários externos, gerentes de relacionamento e oficiais de conformidade. Sua experiência ajudará a garantir e manter contas corporativas críticas, enquanto assegura que os exigentes requisitos de subscrição e regulamentares sejam atendidos.

Você gerenciará processos de KYC, KYB e AML, coordenará documentação corporativa detalhada e manterá as candidaturas em movimento de forma eficiente desde a submissão até a aprovação. O papel requer um forte conhecimento de banca internacional, estruturas de propriedade complexas e requisitos de conformidade, combinado com persistência e excelente organização. Você também apoiará relacionamentos bancários contínuos através de revisões anuais, consultas sobre transações e atualizações de estrutura corporativa.

Responsabilidades:

• Possuir processos de onboarding e abertura de contas de ponta a ponta para contas operacionais e de clientes de banco e EMI em várias jurisdições.
• Gerenciar candidaturas bancárias dentro de indústrias de alto risco, garantindo que todos os requisitos sejam compreendidos, documentados e abordados com precisão.
• Reunir, revisar, estruturar e submeter arquivos legais corporativos, documentação de propriedade UBO e fluxogramas operacionais necessários para a subscrição bancária.
• Construir e manter relacionamentos de trabalho fortes com gerentes de relacionamento bancário, oficiais de conformidade, EMIs e outros parceiros financeiros.
• Acompanhar de perto as candidaturas ativas, seguir proativamente os requisitos pendentes e resolver problemas para minimizar atrasos na configuração da conta.
• Liderar processos de KYC, KYB e AML, incluindo casos de onboarding complexos, revisões anuais e consultas de conformidade ad-hoc.
• Coordenar respostas a perguntas relacionadas a transações e fornecer aos parceiros bancários informações de apoio precisas e oportunas.
• Gerenciar revisões anuais de bancos e garantir que as contas corporativas permaneçam em conformidade com os requisitos em mudança.
• Comunicar mudanças na estrutura corporativa aos parceiros bancários e financeiros relevantes e coordenar qualquer documentação ou processos de revisão resultantes.
• Apoiar as equipes de Finanças e Jurídico com requisitos de substância em toda a estrutura de holding corporativa.
• Interpretar e coordenar documentação legal, como Certificados de Incorporação, Registros de Diretores, Certificados de Incumbência, Procurações e documentos apostilados.
• Ajudar a gerenciar relacionamentos bancários e de pagamento em rotas de pagamento internacionais, incluindo SEPA e SWIFT.
• Manter registros claros do progresso do onboarding, documentação, solicitações, aprovações e ações pendentes.
• Identificar potenciais gargalos de onboarding ou conformidade precocemente e trabalhar proativamente com partes interessadas internas e externas para resolvê-los.
• Contribuir para a melhoria contínua dos processos de onboarding bancário, padrões de documentação e práticas de gestão de parceiros.

Requisitos:

• Mais de 3 anos de experiência prática na abertura e gestão de contas bancárias corporativas ou EMI, idealmente dentro de iGaming, criptomoeda, FinTech de alto risco ou outro ambiente altamente regulamentado.
• Forte compreensão de estruturas de propriedade UBO e corporativa complexas e da documentação necessária para evidenciá-las.
• Conhecimento comprovado dos requisitos de subscrição bancária, documentação apostilada e processos de banca corporativa internacional.
• Profunda compreensão dos requisitos de KYC, KYB e AML, incluindo regulamentações AML e avaliações de Fonte de Riqueza (SoW) e Fonte de Fundos (SoF).
• Alfabetização legal forte e confiança ao trabalhar com documentação corporativa, incluindo documentos de M&A, Certificados de Incorporação, Registros de Diretores, Certificados de Incumbência, Procurações e Apostilas.
• Familiaridade com infraestrutura bancária e de pagamento internacional, incluindo rotas de pagamento SEPA e SWIFT, Instituições de Dinheiro Eletrônico (EMIs) e instituições de pagamento.
• Capacidade forte de gerenciar aplicações complexas envolvendo múltiplas jurisdições, partes interessadas e requisitos de documentação.
• Excelentes habilidades organizacionais, com persistência e disciplina para acompanhar solicitações pendentes e seguir consistentemente com parceiros bancários.
• Habilidades de comunicação em inglês claras e profissionais, tanto escritas quanto verbais.
• Capacidade de construir relacionamentos de alta confiança com partes interessadas bancárias e de conformidade externas.
• Forte atenção aos detalhes e capacidade de identificar inconsistências ou informações faltantes na documentação corporativa e de conformidade.
• Confortável trabalhando de forma independente em um ambiente totalmente remoto e internacional e gerenciando múltiplas prioridades simultaneamente.
• Experiência anterior com onboarding de Provedor de Serviços de Pagamento (PSP), soluções de aquisição ou configurações de gateway de pagamento é uma vantagem valiosa.
• Uma abordagem proativa, persistente e orientada a soluções para navegar por processos complexos de subscrição e conformidade.

Benefícios:

• Posição totalmente remota disponível na Europa.
• Emprego em tempo integral.
• Ambiente de trabalho verdadeiramente internacional com colegas espalhados pelo mundo.
• 28 dias de licença anual paga, além de feriados públicos.
• Oportunidade de trabalhar diretamente em operações bancárias e financeiras internacionais complexas.
• Nível elevado de propriedade e autonomia dentro da função de Finanças.
• Exposição a parceiros bancários globais, EMIs, instituições de pagamento e operações financeiras de alto risco.
• Oportunidade de desenvolver expertise em banca corporativa, KYC/KYB, AML e infraestrutura financeira internacional.