Anti-Money Laundering Investigator

Localização: Lisboa, Portugal

Tipo de Trabalho: Contrato a tempo inteiro, 6 meses

Resumo da Posição: O Investigador de Monitorização de Transações AML Crypto realiza revisões completas de alertas e casos gerados a partir de sistemas de monitorização de clientes e transações para uma exchange de criptomoedas. O investigador analisa atividades on-chain e off-chain, informações do perfil do cliente, comportamento da conta e inteligência externa para determinar se a atividade é razoavelmente explicada, requer escalonamento ou suporta um Relatório de Atividade Suspeita (SAR).

Responsabilidades da Posição:

• Rever e dispor alertas de monitorização de transações AML envolvendo depósitos, retiradas, transferências, atividades de financiamento fiat e comportamento da conta do cliente.
• Conduzir investigações de ponta a ponta usando informações KYC/CDD/EDD, históricos de transações, dados de dispositivos e contas, registros internos, inteligência de código aberto e outras evidências disponíveis.
• Analisar a atividade blockchain para rastrear a origem, destino e fluxo de fundos através de carteiras, serviços e contrapartes; reconciliar a atividade on-chain com a conta do cliente da exchange e registros off-chain relevantes.
• Identificar e avaliar tipologias de lavagem de dinheiro de ativos digitais e crimes financeiros, incluindo movimento rápido de fundos, estruturação, camadas, saltos de cadeia, exposição a mixers ou serviços de ofuscação, exchanges de alto risco, fraudes, ransomware, mercados darknet, atividade de mulas, exposição a sanções e atividade incomum transfronteiriça.
• Usar ferramentas de análise blockchain e triagem de carteiras para avaliar exposição direta e indireta, risco de contraparte, caminhos de transação e informações de atribuição; documentar claramente os resultados das ferramentas e conclusões investigativas.
• Avaliar a atividade do cliente em relação ao propósito comercial declarado, atividade esperada, origem dos fundos, origem da riqueza, ocupação ou setor, geografia e padrões históricos de transações.
• Determinar se os alertas devem ser encerrados, escalonados para revisão aprimorada, encaminhados para equipes de sanções ou fraude, ou recomendados para apresentação de SAR de acordo com os procedimentos do cliente.
• Redigir narrativas de casos concisas, baseadas em fatos e prontas para auditoria que expliquem o cliente, a atividade relevante, etapas investigativas, indicadores de risco e a base para a disposição final.
• Preparar e documentar solicitações de informação, incluindo solicitações 314(b) ou outro contato permitido, quando informações adicionais forem necessárias para apoiar uma investigação.
• Manter arquivos de casos completos e precisos, incluindo evidências de suporte, capturas de tela ou exportações, rastreamento de transações, cálculos e um registro claro da tomada de decisões investigativas.
• Escalonar tipologias emergentes, contrapartes repetidas, contas vinculadas, lacunas de controle ou potenciais problemas sistêmicos à liderança de conformidade e partes interessadas apropriadas.
• Atender prazos de produtividade, qualidade, nível de serviço e regulatórios enquanto aplica feedback de garantia de qualidade e mantém confidencialidade.
• Trabalhar de forma independente, gerenciar múltiplas investigações e comunicar descobertas claramente a colegas, revisores de qualidade e liderança de conformidade.
• Executar outras funções e atribuições de projetos conforme direcionado.

Qualificações Necessárias:

• Mais de 2 anos de experiência na condução de investigações de monitorização de transações AML, investigações de atividades suspeitas, para uma instituição financeira, fintech, empresa de pagamentos ou exchange de criptomoedas.
• Experiência demonstrada na revisão de atividades de transação complexas e produção de decisões de caso claras e defensáveis e narrativas de SAR.
• Conhecimento prático da Lei de Sigilo Bancário, Lei PATRIOT dos EUA, orientações do FinCEN, requisitos do OFAC e obrigações de AML, CDD, EDD, sanções e SAR relevantes para negócios de ativos digitais.
• Compreensão prática de transações de criptomoedas, carteiras, endereços, hashes de transação, exchanges centralizadas, exchanges descentralizadas, stablecoins, pontes, contratos inteligentes e fluxos de transação de ativos digitais comuns.
• Experiência na condução de rastreamento de blockchain ou análise de risco de carteiras usando uma plataforma reconhecida de análise ou triagem de blockchain.
• Capacidade de interpretar gráficos de transação, avaliar exposição direta e indireta, distinguir carteiras controladas pelo cliente e de terceiros quando as evidências permitirem, e explicar descobertas em linguagem escrita clara.
• Experiência no uso de pesquisa de código aberto, mídia adversa, exploradores de blockchain públicos, registros internos de clientes e fontes de dados externas para apoiar conclusões investigativas.
• Raciocínio analítico forte, atenção aos detalhes, organização e capacidade de gerenciar múltiplos casos dentro de prazos estabelecidos.
• Fortes habilidades de comunicação escrita e verbal, incluindo a capacidade de apresentar atividades de transação complexas e indicadores de risco a partes interessadas de conformidade.
• Graduação ou experiência de trabalho relevante equivalente.
• Proficiência em Microsoft Word, Excel, PowerPoint, OneNote e Teams.

Qualificações Altamente Preferidas:

• Mais de 1 ano de experiência prática investigando atividades para uma exchange de criptomoedas, plataforma de ativos digitais, provedor de carteiras, fintech ou outro prestador de serviços de ativos virtuais.
• Mais de 1 ano de experiência com plataformas de análise de blockchain como Chainalysis, TRM Labs, Elliptic ou ferramentas comparáveis. Chainalysis é preferido.
• Experiência na investigação de apropriações de contas, produtos de fraude, fraudes, ransomware, risco de sanções, exposição a darknet e outras tipologias de crime financeiro habilitadas por criptomoedas.
• Experiência em trabalhar em um ambiente de investigação baseado em produção com expectativas definidas de qualidade, produtividade e nível de serviço.
• Certificação ACAMS, CFCS, CCI, CCAS ou outra certificação relevante de investigações AML ou de criptomoedas.