Anti-Money Laundering Analyst

Localização: Lisboa, Portugal

Tipo de Trabalho: Contrato a tempo inteiro, 6 meses

Resumo da Posição: O Analista de Controle de Qualidade de Monitoramento de Transações AML de Cripto realiza revisões independentes de controle de qualidade dos alertas de monitoramento de transações AML, investigações, narrativas de casos, escalonamentos e recomendações de SAR concluídas por investigadores para uma exchange de criptomoedas. O Analista de QC avalia se os passos investigativos, rastreamento de blockchain, análise de risco do cliente, evidências de suporte, documentação e disposições finais estão completos, precisos, bem suportados e alinhados com os procedimentos do cliente, expectativas regulatórias e padrões de qualidade.

Responsabilidades da Posição:

• Realizar revisões independentes de controle de qualidade dos alertas de monitoramento de transações AML e investigações envolvendo depósitos, retiradas, transferências, atividades de financiamento fiat e comportamento de contas de clientes.
• Avaliar se os investigadores completaram os passos de revisão necessários, considerando informações relevantes de KYC/CDD/EDD, históricos de transações, atividade de blockchain, dados de dispositivos e contas, registros internos, inteligência de código aberto e outras evidências disponíveis.
• Validar a precisão e suficiência do rastreamento de blockchain, análise de risco de carteira, avaliação de contraparte, explicações de fluxo de transações e reconciliação entre a atividade on-chain e os registros de clientes off-chain.
• Avaliar se os investigadores identificaram e analisaram adequadamente as tipologias de lavagem de dinheiro de ativos digitais e crimes financeiros.
• Revisar o uso de ferramentas de análise de blockchain e triagem de carteiras para confirmar que a exposição direta e indireta, dados de atribuição, risco de contraparte, caminhos de transação e saídas de ferramentas de suporte foram interpretados e documentados com precisão.
• Determinar se as conclusões dos casos consideraram adequadamente o risco do cliente, o propósito comercial declarado, a atividade esperada, a origem dos fundos, a origem da riqueza, ocupação ou setor, geografia e padrões históricos de transações.
• Confirmar que os encerramentos de alertas, escalonamentos, revisões aprimoradas, referências de sanções ou fraudes e recomendações de SAR são apoiados pelos fatos, consistentes com os procedimentos do cliente e devidamente documentados.
• Documentar os resultados do QC, identificar defeitos ou re-trabalho necessário, comunicar descobertas aos investigadores ou líderes de equipe e verificar se a remediação é concluída antes da aprovação final do caso, quando necessário.
• Manter registros de QC completos e precisos, incluindo listas de verificação de revisão, codificação de defeitos, justificativa para descobertas, exemplos de suporte, status de remediação e evidência de disposição final de qualidade.
• Identificar erros recorrentes de investigadores, tipologias emergentes, lacunas de documentação, necessidades de treinamento, problemas de processo e potenciais fraquezas de controle sistêmico; escalar temas para a liderança de qualidade e partes interessadas de conformidade.
• Apoiar sessões de calibração, relatórios de tendências de qualidade, ciclos de feedback de investigadores e atualizações de guias de trabalho, procedimentos de revisão e expectativas de qualidade.
• Cumprir prazos de revisão de qualidade, produtividade, nível de serviço e regulatórios, mantendo independência, consistência, confidencialidade e julgamento profissional.
• Executar outras funções e atribuições de projetos conforme direcionado.

Qualificações Necessárias:

• Mais de 3 anos de experiência em investigações de monitoramento de transações AML, investigações de atividades suspeitas, controle de qualidade, garantia de qualidade, em uma instituição financeira, fintech, empresa de pagamentos ou exchange de criptomoedas.
• Capacidade demonstrada de revisar o produto de trabalho do investigador, identificar lacunas de documentação ou analíticas, validar decisões de casos e fornecer feedback de QC claro e defensável.
• Conhecimento prático da Lei de Sigilo Bancário, Lei PATRIOT dos EUA, orientações do FinCEN, requisitos do OFAC e expectativas de AML, CDD, EDD, sanções, SAR e controle de qualidade relevantes para negócios de ativos digitais.
• Compreensão prática de transações de criptomoedas, carteiras, endereços, hashes de transações, exchanges centralizadas, exchanges descentralizadas, stablecoins, pontes, contratos inteligentes e fluxos de transação de ativos digitais comuns suficientes para avaliar a qualidade da investigação.
• Experiência na revisão de rastreamento de blockchain, análise de risco de carteira ou uso de plataformas reconhecidas de análise e triagem de blockchain pelos investigadores.
• Capacidade de avaliar gráficos de transações, avaliar exposição direta e indireta, identificar conclusões não suportadas e determinar se as descobertas complexas são explicadas de forma clara e precisa na documentação do caso.
• Experiência usando ou revisando pesquisas de código aberto, mídia adversa, exploradores de blockchain públicos, registros internos de clientes e fontes de dados externas usadas para apoiar conclusões investigativas.
• Raciocínio analítico forte, atenção aos detalhes, consistência na aplicação de padrões de revisão, organização e capacidade de gerenciar uma fila de revisões de qualidade dentro dos prazos estabelecidos.
• Fortes habilidades de comunicação escrita e verbal, incluindo a capacidade de explicar descobertas de QC, documentar a justificativa de defeitos e comunicar tendências de qualidade a investigadores, líderes de equipe e partes interessadas de conformidade.
• Graduação ou experiência de trabalho relevante equivalente.
• Proficiência em Microsoft Word, Excel, PowerPoint, OneNote e Teams.

Qualificações Altamente Preferidas:

• Mais de 1 ano de experiência prática em controle de qualidade, garantia de qualidade ou revisão de segunda linha para investigações de criptomoedas, monitoramento de transações de ativos digitais ou operações de conformidade de provedores de serviços de ativos virtuais.
• Mais de 1 ano de experiência com plataformas de análise de blockchain como Chainalysis, TRM Labs, Elliptic ou ferramentas comparáveis. A experiência com Chainalysis é preferida.
• Experiência na revisão de investigações envolvendo apropriações de contas, produtos de fraude, golpes, ransomware, risco de sanções, exposição ao darknet e outras tipologias de crimes financeiros habilitados por criptomoedas.
• Experiência trabalhando em um ambiente de qualidade baseado em produção com expectativas definidas de precisão, defeito, produtividade, calibração e nível de serviço.
• Certificação ACAMS, CFCS, CCI, CCAS ou outra certificação relevante em AML ou investigações de criptomoedas.