Private Client Manager – Cascais

O Private Client Manager baseado em Cascais, terá de realizar revisões regulares e minuciosas com clientes existentes, garantindo que as soluções personalizadas originais permanecem apropriadas à medida que os tempos e circunstâncias mudam. O candidato adequado para o cargo deve ter pelo menos o nível 4 (Diploma) qualificado ou equivalente internacional.

Objetivo Principal do Papel de Private Client Manager (PCM)

• Operar como consultor de investimentos retalhista de acordo com as regras e orientações da Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) e qualquer outro organismo regulador considerado apropriado pela BFWML.
• Recomendar estratégias que os clientes podem usar para alcançar seus objetivos financeiros, incluindo recomendações específicas em áreas como: gestão de fluxo de caixa, planejamento de investimentos, gestão de património, impostos e testamentos.
• Explicar e documentar para clientes e potenciais clientes os tipos de serviços que serão prestados e os serviços para os quais estão autorizados.

Relações de Trabalho Chave

• Clientes, Parceiros e serviços administrativos.

Responsabilidades/Duties

• Estabelecer e registrar a renda atual dos clientes, despesas, cobertura de seguros, status fiscal, objetivos financeiros, tolerância ao risco e outras informações necessárias para desenvolver um plano financeiro.
• Orientar os clientes na coleta de informações relevantes para a construção de um plano financeiro, como registros de contas bancárias, declarações de impostos, registros de seguros de vida e invalidez, informações sobre planos de pensão e testamentos.
• Analisar informações dos clientes e investigar oportunidades de investimento disponíveis para determinar a conformidade com os planos financeiros do cliente.
• Determinar estratégias para atender aos objetivos financeiros dos clientes e recomendar planos mais adequados às necessidades individuais de cada cliente.
• Implementar recomendações de planejamento financeiro.
• Preparar e interpretar para os clientes informações como relatórios de desempenho de investimentos, resumos de documentos financeiros e projeções de renda.
• Responder às perguntas dos clientes sobre os propósitos e detalhes dos planos e estratégias financeiras.
• Contactar os clientes periodicamente para determinar se houve mudanças em seu status financeiro.
• Rever as contas e planos dos clientes regularmente para determinar se mudanças na vida, mudanças econômicas ou desempenho financeiro indicam a necessidade de reavaliação do plano.
• Construir e manter bancos de dados de clientes, mantendo os planos atuais dos clientes atualizados.
• Conduzir seminários e workshops sobre tópicos de planejamento financeiro, como planejamento de aposentadoria, planejamento patrimonial e avaliação de pacotes de rescisão.
• Manter e ampliar seus próprios padrões profissionais, mantendo-se atualizado com produtos financeiros e legislação.
• Contactar clientes com notícias de novos produtos financeiros ou mudanças na legislação que possam afetar suas economias e investimentos.
• Atender aos aspectos profissionais, regulatórios e éticos do papel e tratar todos os clientes de forma justa em todos os momentos.
• Estabelecer e desenvolver uma rede de referências para apoiar a captação de novos clientes de forma contínua.
• Equilibrar atividades de referência, acompanhamento de clientes, construção de perspectivas e tarefas administrativas de maneira eficaz e organizada.

Atributos Pessoais

• Excelentes habilidades interpessoais, de escuta e comunicação.
• Construtor de relacionamentos.
• Responsabilidade para com os clientes.
• Determinação.
• Flexibilidade.
• Confiabilidade.
• Aprendiz contínuo.

O papel de PCM exige forte experiência em planejamento financeiro regulamentado e uma compreensão aprofundada de como a Blevins Franks funciona como organização. Portanto, um bom PCM terá e será capaz de articular uma compreensão clara de:

• Requisitos regulatórios do Reino Unido em relação ao planejamento financeiro.
• Os riscos associados ao planejamento financeiro; em particular, a relação entre as atitudes dos clientes em relação ao risco e a adequação das soluções financeiras recomendadas.
• O regime fiscal em termos de planejamento patrimonial e sucessório aplicável ao seu mercado de operação.
• Os fornecedores de produtos que utilizamos e sua oferta de produtos.
• O valor que entregamos aos clientes.
• O objetivo geral de negócios da Blevins Franks.
• O modo de operação dos escritórios Partner PCM e como as equipes de suporte em Malta e Londres trabalham com eles.
• As pressões comerciais sobre os Parceiros e o negócio como um todo.

Educação, Experiência e Qualificações

• Um histórico comprovado, medido pela conquista do status de competência em um papel de consultoria financeira e desempenho em relação a padrões acordados.
• Já ser uma Pessoa aprovada pela FCA (CF30) ou, se não, capaz de satisfazer os requisitos de adequação e idoneidade para ser aprovada.
• Qualificado pelo menos até o Nível 4 em Planejamento Financeiro Regulamentado – ou seja, ter alcançado uma qualificação de referência que atenda aos padrões exigidos para aqueles que dão aconselhamento profissional sobre produtos de investimento retalhistas.
• Mínimo de 5 anos de experiência na indústria de serviços financeiros, principalmente no setor de aconselhamento de investimentos e gestão de património.
• Experiência em lidar com clientes com ativos investíveis entre £1m e £5m.

Padrões Profissionais Desejáveis Adicionais para Este Papel Incluem:

• Apreciação competente do uso de ferramentas de perfil de risco e avaliação, uso e aplicação de plataformas de investimento e ferramentas de gestão de clientes.
• Experiência no uso de aplicações de computador como MS Word/MS Excel e quaisquer outras aplicações de software conforme especificado pela BFWML.
• Conhecimento, e preferencialmente experiência, do mercado de investimento no exterior.

Pacote do Candidato

• Formação completa interna fornecida, durante a qual todas as despesas razoáveis são cobertas.
• Salário base sólido mais bônus.

A Blevins Franks tem fornecido aconselhamento financeiro especializado a expatriados britânicos em toda a Europa há 50 anos. Nossa experiência abrange impostos, planejamento patrimonial, pensões e gestão de investimentos para oferecer uma abordagem genuinamente holística ao planejamento financeiro.

Queremos que as pessoas possam acessar e entender facilmente as informações que fornecemos, portanto, se precisar de mais ajuda para acessar informações neste site ou documentos-chave em um formato ou configuração diferente, entre em contato conosco através do seu consultor Blevins Franks, por e-mail ou por telefone.