AML Operations Team Lead in Lisbon

O Team Lead de Monitorização de Transações gere uma equipa de analistas de AML que lidam com alertas e investigações de monitorização de transações de ponta a ponta. O papel assegura um manuseio de casos de alta qualidade, atempado e em conformidade com as expectativas dos clientes e regulamentos globais de AML.

Responsabilidades Principais

• Gestão de Pessoas e Desempenho: Liderar, orientar e desenvolver uma equipa de analistas de AML para alcançar produtividade, qualidade e metas de SLA. Conduzir reuniões individuais regulares, avaliações de desempenho e sessões de feedback para promover a melhoria contínua. Identificar necessidades de formação e colaborar com QC e SMEs de Formação para fechar lacunas de conhecimento. Utilizar análise de dados para monitorizar análise de tendências, relatórios de KPI e métricas de qualidade para impulsionar melhorias de desempenho. Promover o envolvimento da equipa, disciplina e responsabilidade em linha com os valores da empresa e expectativas dos clientes.
• Entrega Operacional: Supervisionar e apoiar o fluxo de trabalho de investigação diário – alocação, priorização, manuseio e revisão de casos – para garantir a conclusão atempada e precisa dos alertas. Monitorizar métricas de desempenho individuais e da equipa (produtividade, qualidade, tempo de resposta) e impulsionar ações corretivas quando necessário. Garantir que as narrativas de investigação, disposições e recomendações de SAR atendam aos padrões internos e regulatórios. Manter trilhas de auditoria claras, registos de escalonamento e conformidade com os padrões de documentação de casos.
• Supervisão de Qualidade e Conformidade: Colaborar com as equipas de QC e QA para garantir que as taxas de erro permaneçam dentro de limites aceitáveis. Conduzir verificações regulares ou revisões entre pares para reforçar a qualidade e consistência da investigação. Actuar como primeiro ponto de escalonamento para questões operacionais ou processuais levantadas pelos analistas. Reforçar a conformidade com os regulamentos de AML (FATF, EU AMLD) e políticas específicas do cliente.
• Gestão de Risco e Escalonamento: Identificar potenciais sinais de alerta, tendências de fraude, tipologias e riscos emergentes nas operações diárias, com forte ênfase na deteção de novas e evolutivas tipologias. Escalonar tendências incomuns, potenciais lacunas de controlo ou casos de alto risco para o Gestor de Operações ou contactos designados pelo MLRO. Apoiar auditorias internas e garantir que a equipa mantenha total prontidão para auditoria e conformidade com os requisitos de manutenção de registos.
• Colaboração de Processos e Stakeholders: Trabalhar em estreita colaboração com equipas interfuncionais (Formação, QC, Relatórios, Excelência na Entrega) para otimizar fluxos de trabalho e aumentar a eficiência da investigação. Participar em sessões de calibração e governança para alinhar padrões entre locais de entrega. Contribuir para iniciativas de melhoria de processos e sugerir melhorias impulsionadas por automação ou análise.

Qualificações

• Licenciatura em Finanças, Economia, Negócios, Direito ou área relacionada.
• Nível de inglês: C1 (proficiência avançada).
• Visto de trabalho válido ou cidadania da União Europeia/Schengen (ou residência em Portugal).

Experiência

• 3–5 anos de experiência total em AML ou Operações de Crime Financeiro.
• Pelo menos 2 anos de experiência em liderança a gerir equipas de monitorização de transações ou investigativas.
• Forte exposição a investigação E2E, manuseio de alertas, preparação de SAR/STR e estruturas de qualidade de AML.
• Certificações ICA em AML, Crime Financeiro ou Conformidade e/ou CAMS (Especialista Certificado em Combate à Lavagem de Dinheiro).

Competências

• Profundo entendimento das tipologias de AML, indicadores de sinais de alerta e obrigações regulatórias.
• Excelentes habilidades de liderança, comunicação e tomada de decisão analítica.
• Fortes habilidades de redação de relatórios e narrativas de casos.
• Capacidade de atuar de forma eficaz em um ambiente dinâmico e adaptar-se flexivelmente às necessidades de gestão de mudanças.