Num relance
- Tarefas: Analisar transações para detectar crimes financeiros e preparar relatórios de atividades suspeitas.
- Empresa: Instituição financeira líder com foco em compliance e inovação.
- Benefícios: Seguro de saúde, programas de bem-estar e formação personalizada.
- Outras informações: Ambiente dinâmico com oportunidades de crescimento profissional.
- Porquê este emprego: Contribua para a luta contra o crime financeiro e faça a diferença no setor.
- Qualificações: Licenciatura em áreas relacionadas e experiência em monitorização de transações.
O salário previsto situa-se entre 47250 - 57750 € por ano.
O Analista de Monitorização de Transações AML desempenha um papel fundamental na prevenção e deteção de crimes financeiros através da monitorização proativa de transações e análise investigativa. O papel abrange segmentos de negócios tanto de Consumidores quanto de Parceiros, envolvendo o manuseio completo de casos - desde a revisão inicial de alertas até a disposição, escalonamento e preparação de Relatórios de Atividade Suspeita (SARs) - garantindo total conformidade com as políticas internas e regulamentos globais de AML.
Responsabilidades Principais:
- Rever e analisar atividades transacionais acionadas por sistemas de monitorização automatizados ou referências manuais para identificar padrões indicativos de potencial lavagem de dinheiro, fraude ou financiamento do terrorismo.
- Conduzir investigações de casos AML de ponta a ponta — coletando dados, realizando análises transacionais, corroborando descobertas através de fontes públicas e internas, e recomendando disposições (por exemplo, escalonamento, encerramento ou apresentação de SAR).
- Preparar narrativas de casos de alta qualidade e documentação de suporte para escalonamento interno ou submissão de Relatórios de Atividade Suspeita (SARs) de acordo com os prazos regulatórios e padrões de qualidade internos.
- Realizar verificações de antecedentes e pesquisa contextual sobre contrapartes e entidades ligadas a alertas, utilizando tanto bancos de dados públicos quanto de assinatura (por exemplo, LexisNexis).
- Manter trilhas de auditoria claras e garantir que todos os passos investigativos, conclusões e raciocínios sejam capturados com precisão nos sistemas de gestão de casos.
- Colaborar com Controle de Qualidade e Garantia de Qualidade para garantir que as investigações atendam às políticas internas, procedimentos e expectativas regulatórias.
- Participar de revisões periódicas de atualização e identificar novos sinais de alerta ou tipologias através da análise contínua do comportamento do cliente.
- Identificar proativamente melhorias de processos e sugerir aprimoramentos de controle para fortalecer as capacidades de deteção e reporte de AML.
Qualificações:
- Educação: Licenciatura em Finanças, Economia, Negócios, Direito ou área relacionada.
- Idioma: Mínimo C1 em Inglês/Alemão.
- Experiência: Experiência trabalhando para clientes de serviços financeiros, com um mínimo de um ano de experiência relevante especificamente em Monitorização de Transações (manuseio de Alertas TM). Exposição demonstrada a AML, TM, investigação E2E e preparação de SAR/STR é necessária.
- Habilidades: Capacidade verbal suficiente para discutir casos em INGLÊS e ALEMÃO com partes interessadas. Mentalidade analítica e investigativa forte com a capacidade de interpretar grandes conjuntos de dados transacionais. Excelentes habilidades de redação e elaboração de casos, com ênfase em narrativas concisas e factuais. Sólido entendimento das regulamentações de AML / TM, tipologias e indicadores de sinais de alerta. Alta atenção aos detalhes, organização e responsabilidade na documentação. Mentalidade baseada em risco, entendendo que TM não é um exercício de 'marcar a caixa'.
- Certificações: Pelo menos uma das seguintes certificações: certificações ICA em AML, Crime Financeiro ou Conformidade e/ou CAMS (Especialista Certificado em Combate à Lavagem de Dinheiro).
Você deve possuir um visto de trabalho válido ou residência em Portugal e/ou cidadania de um país da União Europeia ou da Área Schengen.
O que Oferecemos:
- Seguro de saúde
- Seguro de vida e planos de pensão
- Serviços médicos gratuitos no escritório (Médico, Nutricionista, Psicólogo)
- Programas de bem-estar
- Programa Flexben (Apoio para Educação, Jardim de Infância, Formação, Tecnologia, Saúde)
- Plano de Compra de Ações para Funcionários
- Caminhos de formação personalizados e acesso às plataformas Udemy e Plurisight
- Programa de Flexibilidade (apoio financeiro e flexível para pessoas com deficiência)
- Condições bancárias especiais
Empregador para AML Transaction Monitoring Analyst: Accenture Portugal
A Inetum é um excelente empregador que valoriza a inovação e a colaboração, oferecendo aos seus funcionários a oportunidade de trabalhar em soluções de alto impacto no ambiente dinâmico do Salesforce. Com uma cultura de trabalho inclusiva e focada no desenvolvimento profissional, os colaboradores têm acesso a oportunidades de crescimento contínuo e formação, além de benefícios competitivos que promovem um equilíbrio saudável entre vida profissional e pessoal.
