Num relance
- Tarefas: Analisar transações para detectar crimes financeiros e preparar relatórios de atividades suspeitas.
- Empresa: Accenture, uma empresa global de serviços profissionais inovadora.
- Benefícios: Seguro de saúde, programas de bem-estar e planos de formação personalizados.
- Outras informações: Oportunidades de crescimento de carreira e um ambiente colaborativo.
- Porquê este emprego: Trabalhe em um ambiente dinâmico e faça a diferença na luta contra o crime financeiro.
- Qualificações: Licenciatura em áreas relacionadas e experiência em monitoramento de transações.
O salário previsto situa-se entre 51750 - 63250 € por ano.
Visão Geral do Papel
O Analista de Monitoramento de Transações AML desempenha um papel fundamental na prevenção e detecção de crimes financeiros através do monitoramento proativo de transações e análise investigativa. O papel abrange os segmentos de negócios de Consumidor e Parceiro, envolvendo o manuseio completo de casos - desde a revisão inicial de alertas até a disposição, escalonamento e preparação de Relatórios de Atividade Suspeita (SARs) - garantindo total conformidade com as políticas internas e regulamentos globais de AML.
Responsabilidades Principais
- Revisar e analisar atividades transacionais acionadas por sistemas de monitoramento automatizados ou referências manuais para identificar padrões indicativos de possível lavagem de dinheiro, fraude ou financiamento do terrorismo.
- Conduzir investigações de casos AML de ponta a ponta – coletando dados, realizando análises transacionais, corroborando descobertas através de fontes públicas e internas, e recomendando disposições (por exemplo, escalonamento, fechamento ou apresentação de SAR).
- Preparar narrativas de casos de alta qualidade e documentação de suporte para escalonamento interno ou submissão de Relatórios de Atividade Suspeita (SARs) de acordo com prazos regulatórios e padrões de qualidade internos.
- Realizar verificações de antecedentes e pesquisas contextuais sobre contrapartes e entidades ligadas a alertas, utilizando bancos de dados públicos e de assinatura.
- Manter trilhas de auditoria claras e garantir que todos os passos investigativos, conclusões e raciocínios sejam capturados com precisão nos sistemas de gerenciamento de casos.
- Colaborar com Controle de Qualidade e Garantia de Qualidade para garantir que as investigações atendam às políticas internas, procedimentos e expectativas regulatórias.
- Participar de revisões periódicas e identificar novos sinais de alerta ou tipologias através da análise contínua do comportamento do cliente.
- Identificar proativamente melhorias de processos e sugerir aprimoramentos de controle para fortalecer as capacidades de detecção e relatório de AML.
Qualificações
- Educação: Diploma de bacharel em Finanças, Economia, Negócios, Direito ou área relacionada.
- Idioma: Mínimo de inglês/alemão C1.
- Experiência: Experiência trabalhando para clientes de serviços financeiros, com um mínimo de um ano de experiência relevante especificamente em Monitoramento de Transações.
- Exposição demonstrada a AML, TM, investigação E2E e preparação de SAR/STR é necessária.
- É necessário possuir um visto de trabalho válido ou residência em Portugal e/ou cidadania de um país da União Europeia ou Área Schengen.
Habilidades
- Capacidade verbal suficiente para discutir casos em INGLÊS e ALEMÃO com partes interessadas.
- Mente analítica e investigativa forte com a capacidade de interpretar grandes conjuntos de dados transacionais.
- Excelentes habilidades de redação e elaboração de casos, com ênfase em narrativas concisas e factuais.
- Bom entendimento das regulamentações, tipologias e indicadores de alerta vermelho de AML/TM.
- Alta atenção aos detalhes, organização e responsabilidade na documentação.
- Mentalidade baseada em risco, entendendo que TM não é um exercício de 'marcar caixa'.
Certificações
- Pelo menos uma das seguintes certificações: certificações ICA em AML, Crime Financeiro ou Conformidade e/ou CAMS (Especialista Certificado em Lavagem de Dinheiro).
O Que Oferecemos
- Seguro de saúde.
- Seguro de vida e plano de pensão.
- Programas de serviços médicos gratuitos no escritório (Médico, Nutricionista, Psicólogo).
- Programas de bem-estar.
- Programa Flexben (Apoio para Educação, Creche, Treinamento, Tecnologia, Saúde).
- Plano de Compra de Ações para Funcionários.
- Caminhos de treinamento personalizados e acesso às plataformas Udemy e Plurisight.
- Programa de flexibilidade (apoio financeiro e flexível para pessoas com deficiência).
- Condições bancárias especiais.
Empregador para AML Transaction Monitoring Analyst: Accenture PLC
A Boslan, parte da Accenture, é um excelente empregador que valoriza a colaboração e o desenvolvimento profissional dos seus colaboradores. Oferecemos um ambiente de trabalho dinâmico e multidisciplinar, onde os engenheiros elétricos podem crescer através de projetos desafiadores em média e alta tensão, beneficiando-se de formação contínua e oportunidades de networking. Localizados numa região estratégica, promovemos uma cultura de segurança e inovação, garantindo que cada membro da equipa se sinta valorizado e motivado a contribuir para o sucesso coletivo.
