AML Transaction Monitoring Analyst

O Analista de Monitoramento de Transações AML desempenha um papel fundamental na prevenção e detecção de crimes financeiros por meio de monitoramento proativo de transações e análise investigativa. O papel abrange os segmentos de negócios de Consumidor e Parceiro, envolvendo o manuseio completo de casos - desde a revisão inicial de alertas até a disposição, escalonamento e preparação de Relatórios de Atividade Suspeita (SARs) - garantindo total conformidade com as políticas internas e regulamentos globais de AML.

Responsabilidades Principais:

• Revisar e analisar atividades transacionais acionadas por sistemas de monitoramento automatizados ou referências manuais para identificar padrões indicativos de possível lavagem de dinheiro, fraude ou financiamento do terrorismo.
• Conduzir investigações de casos AML de ponta a ponta – coletando dados, realizando análises transacionais, corroborando descobertas por meio de fontes públicas e internas, e recomendando disposições (por exemplo, escalonamento, fechamento ou apresentação de SAR).
• Preparar narrativas de casos de alta qualidade e documentação de apoio para escalonamento interno ou submissão de Relatórios de Atividade Suspeita (SARs) de acordo com prazos regulatórios e padrões de qualidade internos.
• Realizar verificações de antecedentes e pesquisas contextuais sobre contrapartes e entidades ligadas a alertas, utilizando bancos de dados públicos e de assinatura (por exemplo, LexisNexis).
• Manter trilhas de auditoria claras e garantir que todos os passos investigativos, conclusões e raciocínios sejam capturados com precisão nos sistemas de gerenciamento de casos.
• Colaborar com Controle de Qualidade e Garantia de Qualidade para garantir que as investigações atendam às políticas, procedimentos e expectativas regulatórias internas.
• Participar de revisões periódicas de atualização e identificar novos sinais de alerta ou tipologias por meio da análise contínua do comportamento do cliente.
• Identificar proativamente melhorias de processos e sugerir aprimoramentos de controle para fortalecer as capacidades de detecção e relatório de AML.

Qualificações:

• Educação: Diploma de bacharel em Finanças, Economia, Negócios, Direito ou área relacionada.
• Idioma: Mínimo de inglês/alemão C1.
• Experiência: Experiência trabalhando para clientes de serviços financeiros, com um mínimo de um ano de experiência relevante especificamente em Monitoramento de Transações (manuseio de Alertas TM). Exposição demonstrada a AML, TM, investigação E2E e preparação de SAR/STR é necessária.
• Você deve possuir um visto de trabalho válido ou residência em Portugal e/ou cidadania de um país da União Europeia ou da Área Schengen.

Habilidades:

• Capacidade verbal forte o suficiente para discutir casos em INGLÊS e ALEMÃO com partes interessadas.
• Mente analítica e investigativa com a capacidade de interpretar grandes conjuntos de dados transacionais.
• Excelentes habilidades de redação e elaboração de casos, com ênfase em narrativas concisas e factuais.
• Bom entendimento das regulamentações, tipologias e indicadores de alerta vermelho de AML/TM.
• Alta atenção aos detalhes, organização e responsabilidade na documentação.
• Mentalidade baseada em risco, entendendo que TM não é um exercício de 'marcar caixa'.

Certificações:

• Pelo menos uma das seguintes certificações: certificações ICA em AML, Crime Financeiro ou Conformidade e/ou CAMS (Especialista Certificado em Combate à Lavagem de Dinheiro).

O que oferecemos:

• Seguro de saúde.
• Seguro de vida e plano de pensão.
• Programas de serviços médicos gratuitos no escritório (Médico, Nutricionista, Psicólogo).
• Programas de bem-estar.
• Programa Flexben (Apoio para Educação, Creche, Treinamento, Tecnologia, Saúde).
• Plano de Compra de Ações para Funcionários.
• Caminhos de treinamento personalizados e acesso às plataformas Udemy e Plurisight.
• Programa de flexibilidade (apoio financeiro e flexível para pessoas com deficiência).
• Condições bancárias especiais.